На території України здійснює свою фінансову діяльність безліч банків і установ, які надають послуги як фізичним, так і юридичним особам. Найпопулярнішими фінансовими установами в рейтингах банків України залишаються Ощадбанк, УкрСіббанк, ПриватБанк, Укргазбанк. Велика частина банківської сфери країни припадає саме на їх діяльність. В Україні рейтинг банків складається Національним Банком та Асоціацією українських банків по найбільш актуальним критеріями – надійності, розмірам депозитів, кількості виданих кредитів і іншим параметрам.

Основні параметри для складання рейтингів банків України

Рейтинг банків України

Банківська сфера будь-якої країни залежить від економічної та політичної стабільності. Складна ситуація в Україні відсунула банківську справу країни на останнє 140-е місце в світовому списку по надійності. При цьому банківська сфера в Україні існує і навіть становить власні рейтинги. Основними критеріями, якими визначається надійність організацій, є рівень їх стресостійкості і прихильність клієнтів до установи.

У ці дві групи критеріїв враховується додатково безліч параметрів, пов’язаних з діяльністю фінансової установи. У тому числі розмір портфеля, співвідношення прибутку і витрат, розміри депозитів юридичних і фізичних осіб та інші.

Аналітики складають рейтинги українських банків, з огляду на всі основні пункти, які характеризують діяльність фінансових організацій, серед них:

  • активи;
  • цінні папери;
  • розмір власного капіталу;
  • депозитні вклади приватних і юридичних осіб;
  • розмір кредитно-інвестиційного портфеля і його структура;
  • фінансовий результат діяльності, що виражається в грошовому еквіваленті і процентному співвідношенні до минулих періодів.

Саме аналіз цих показників дозволить всім потенційним і реальним клієнтам приймати рішення, чи довіряти свої фінанси заданій установі України, де економіка в 2017 році далеко не стабільна.

Найбільші банки України: рейтинг 2017

Рейтинг найбільших українських банків

При складанні списку найбільших банків України важливу роль відіграє здатність установи повертати депозит в терміни при наявності фінансових проблем і труднощів з погашенням позики при збільшенні боргу клієнтів. Ще один значимий фактор – це рівень підтримки держави і акціонерів. Тройку лідерів за надійністю зайняли Райффайзен Банк Аваль, КредіАгріколь Банк і Укрсіббанк, які є і найбільшими організаціями країни на сьогодні.

У рейтинг найбільших банків країни входять також ті установи, які належать державі або міжнародним фінансовим організаціям. Такі банки поки що не були визнані неплатоспроможними.

Якщо оцінювати розмір банку за кількістю діючих структурних підрозділів по державі, то безсумнівним лідером стає Ощадбанк. Він має 3798 підрозділів. Другу позицію займає ПриватБанк з 2329 діючими відділеннями по Україні. І на третьому місці знаходиться Райффайзен Банк Аваль з 551 відділенням. Дані представлені на кінець 2016 року.

Рейтинг банків України за надійністю

Рейтинг банків України за надійністю

Найнадійнішими стануть для клієнтів ті банки, які мають іноземні інвестиції або дають гарантію стовідсоткової виплати вкладень. В такому випадку спрацьовує фактор власника, де особливий вплив надає можливість поповнення капіталу і ресурсів, що відповідає за стійкість до стресів установи в різних умовах.

Увійшли в цей рейтинг банки України:

  1. Райффайзен Банк Аваль.
  2. КредіАгріколь Банк.
  3. Укрсіббанк.
  4. Ощадбанк.
  5. Кредобанк.
  6. Укргазбанк.
  7. ОТП
  8. Прокредит
  9. Укрексімбанк.
  10. Укрсоцбанк.

Серед них є ті, що належать державі, але власниками більшості є іноземні держави, в тому числі Австрія, Франція, Польща, Німеччина, США та інші.

В рейтинги надійності для фізичних осіб обрані п’ять найбільш підходящих установ. це:

  • Ощадбанк;
  • Укрексімбанк;
  • Райффайзен Банк Аваль;
  • КредіАгріколь;
  • УкрСіббанк.

Для юридичних осіб цей список трохи видозмінюється, і лідерами стають:

  • КредіАгріколь;
  • Ощадбанк;
  • Укрексімбанк;
  • Кредобанк;
  • Сітібанк Украина.

Для розміщення власних депозитів в Україні страхові компанії віддають перевагу державним установам:

  • Ощадбанк;
  • Укргазбанк;
  • Укрексімбанк;
  • Прокредит;
  • Альфа-банк.

При складанні рейтингу враховувалася можливість без затримок видавати вкладникам депозити при появі фінансових труднощів у організацій.

Рейтинг банків України на сьогодні за розміром капіталу

Рейтинг банків України за розміром капіталу

Кожна банківська установа систематизує власні дані і передає їх в асоціацію українських банків, опираючись на розміри банківських капіталів і інші показники діяльності. На початок 2017 року з урахуванням статутного власного капіталу і нерозподіленого прибутку, рейтинг склався таким чином (млн. грн.):

  1. ПриватБанк – 17 769,558.
  2. Райффайзен Банк Аваль –8 097,955.
  3. Альфа-Банк–3 278,447.
  4. ІНГ Банк Україна –3 003,783.
  5. ОТП Банк –2 698,399.
  6. Укрсоцбанк–2 507,986.
  7. Південний–2 318,928.
  8. ПроКредит Банк –1 948,128.
  9. Кредобанк–1 744,492.
  10. ВіЕс Банк–1 016,77.

Лідером у списку є ПриватБанк, який показує відмінні показники рентабельності і своєчасність видачі коштів. Але істотне перевищення показників допустимо можливого кредитування не дозволило у 2017 році ПриватБанку зайняти чільні позиції і в інших рейтингах і стати одноосібним лідером.

За розміром власного капіталу на початку року список банків склався так:

  • Ощадбанк;
  • Укрсоцбанк;
  • ПриватБанк;
  • Райффайзен Банк Аваль;
  • Укрексімбанк;
  • Промінвестбанк;
  • Укргазбанк;
  • Укрсіббанк;
  • ПУМБ;
  • ІНГ банк України.

Рейтинг банків в Україні за активами

Рейтинг українських банків за активами

У фінансовому рейтингу банків за активами перші позиції в 2017 році збереглися за ПриватБанком. У цій категорії банк уже кілька років утримує лідируючі позиції. На початок 2017 року його активи склали 220 017 621 тис. грн.

Продовжують рейтинг Ощадбанк, Укрексімбанк, Райффайзен Банк Аваль, Укргазбанк.

Однак, якщо оцінювати показники попередніх років, відстань між сумами активів ПриватБанку та Ощадбанку істотно скорочується. На третьому місці знаходиться Державний експортно-імпортний банк України, діяльність якого спрямована на забезпечення зовнішньої політики країни.

На складання рейтингу українських банків за активами вплинула і негативна динаміка, появі якої сприяли такі умови:

  • ліквідація та зупинення діяльності значної кількості банківських установ;
  • девальвація національної грошової одиниці;
  • зменшення розміру фінансових внесків клієнтів.

Повний рейтинг банків за активами у 2017 році складається з 99 установ. Хоча в попередніх роках це число переходило далеко за 100. Однак в цьому році НБУ прийняв рішення виключити з фінансових ринків неплатоспроможні організації або повністю їх ліквідувати.

Серед неплатоспроможних установ, до яких застосована тимчасова адміністрація, знаходяться Гефест, Діамантбанк, Фінбанк, Фортуна-банк, Платинум, Траст і інші.

На стадії ліквідації знаходяться установи Вектор, Народний капітал, інвестбанк, Артем-банк, Фенікс, банк Михайлівський.

Рейтинг банків в Україні за депозитами фізичних та юридичних осіб

Рейтинг банків в Україні по депозитах

Рейтинг банків за вкладами структурно поділяється на дві категорії:

  • депозити фізичних осіб;
  • вклади юридичних осіб.

Топ установ по депозитам фізичних осіб і термінових депозитів (млн. грн.):

  1. ПриватБанк151 262,299 и 114 998,122.
  2. Райффайзен Банк Аваль 18 045,536 и 6 174,200.
  3. Альфа-Банк 15 353,289 и 12 438,968.
  4. Укрсоцбанк14 464,179 и 10 395,172.
  5. ОТП Банк 8 908,725 и 2 814,238.
  6. Південний 6 869,096 и 4 476,006.
  7. ПроКредит Банк 4 491,267 и 2 723,937.
  8. Кредобанк 4 240,317 и 2 871,249.
  9. ТАСкомбанк 3 307,380 и 3 072,236.
  10. Мегабанк2 802,370 и 2 574,725.

Рейтинг українських банків за депозитами юридичних осіб (млн. грн.):

  1. ПриватБанк41 376,438.
  2. Райффайзен Банк Аваль 28 849,715.
  3. Альфа-Банк 13 239,593.
  4. ОТП Банк 11 844,379.
  5. Укрсоцбанк 9 032,999.
  6. ІНГ Банк Україна 6 100,958.
  7. ПроКредит Банк 5 473,664.
  8. Південний 5 256,885.
  9. Кредобанк 4 933,813.
  10. Міжнародний Інвестиційний Банк (МІБ) 4 603,492.

Такий стан в рейтингу був створений через складний період в країні, який вплинув на діяльність банківської сфери. Була спровокована тенденція до зменшення ставок, а вкладення в національній валюті істотно зросли. Протягом минулого року вкладники віддавали перевагу укладати депозитні угоди, що носять короткостроковий характер терміном на 3 місяці, не менше популярними залишалися вклади з вільним доступом. Але до осені минулого року з’явилася позитивна динаміка у використанні тривалих вкладів строком більше 6 місяців.

Основними факторами, які вплинули на такі позитивні зміни, стали:

  • нормалізація курсу;
  • зменшення інфляції;
  • усунення обмежень для валютних вкладень.

Порівняльний аналіз діяльності банків України не є постійним показником, так як залежить від мінливих чинників. В умовах нестабільної економічної ситуації країни за останні два роки з ринку були виведені близько 60 фінансових установ, колись популярні і великі банки в Україні зазнають збитків. Тому складання рейтингів кращих фінансових установ країни – це важливе і першорядне завдання, що дозволяє визначити стан банківської сфери.

Рейтинг банків України на сьогодні
5 (100%) 1 vote